Strategisches Pensionsportfolio
Ein durchdachtes Portfolio ist die Grundlage jeder erfolgreichen Altersvorsorge. Wir analysieren Ihre aktuelle finanzielle Situation, Ihre Ziele und Ihren geplanten Renteneintritt.
Auf dieser Basis erstellen wir eine maßgeschneiderte Vermögensallokation, die verschiedene Anlageklassen kombiniert: Aktien, Anleihen, Immobilienfonds und alternative Investments.
Die Strategie passt sich automatisch an Ihr Alter an. Je näher Sie dem Ruhestand kommen, desto konservativer wird die Ausrichtung, um Kapital zu sichern.
Inklusive: Jährliche Überprüfung, vierteljährliche Berichte, unbegrenzter E-Mail-Support
Automatisierte Sparplanverwaltung
Regelmäßiges Sparen ist effektiver als sporadische große Einzahlungen. Unser automatisierter Sparplan investiert monatlich einen festen Betrag in ausgewählte Fonds.
Durch den Durchschnittskosteneffekt kaufen Sie bei niedrigen Kursen mehr Anteile und bei hohen Kursen weniger. Das reduziert das Timing-Risiko erheblich.
Die Beträge können jederzeit angepasst werden. Es gibt keine Mindestlaufzeit oder Kündigungsfristen.
Inklusive: Monatliche Transaktionsberichte, automatische Wiederanlage von Erträgen
ESG-konforme Rentenanlagen
Nachhaltigkeit und Rendite schließen sich nicht aus. Studien zeigen, dass Unternehmen mit hohen ESG-Standards langfristig stabiler wachsen.
Wir investieren ausschließlich in Firmen, die strenge Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien erfüllen. Branchen wie Waffen, Tabak oder fossile Brennstoffe werden ausgeschlossen.
Sie erhalten transparente Berichte darüber, in welche Unternehmen Ihr Kapital fließt.
Inklusive: ESG-Impact-Berichte, jährliche Nachhaltigkeitsanalyse
Inflationsgeschützte Anleihenstruktur
Inflation ist der stille Killer von Altersvorsorge. Wer nur spart, ohne zu investieren, verliert jährlich Kaufkraft.
Unsere Anleihenstruktur kombiniert staatliche und unternehmensbasierte Anleihen, deren Zinszahlungen an die Inflationsrate gekoppelt sind.
Das bedeutet: Steigt die Inflation, steigen auch Ihre Erträge. Ihr Kapital behält seine reale Kaufkraft.
Inklusive: Halbjährliche Zinsauszahlung, automatisches Rebalancing
Persönliche Investitionsberatung
Manche Entscheidungen erfordern ein persönliches Gespräch. In unseren Beratungssitzungen analysieren wir Ihre gesamte finanzielle Situation.
Wir besprechen nicht nur Investitionen, sondern auch Steuern, Versicherungen und Nachlässe. Ziel ist ein ganzheitliches Bild Ihrer Vermögensplanung.
Jede Sitzung dauert etwa 90 Minuten. Sie erhalten im Anschluss einen schriftlichen Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen.
Inklusive: Vorgespräch, detaillierter Bericht, 30 Tage Follow-up-Support